Ce fel de investitor ești?

Ai vrea să investești dar nu știi de unde să începi? Ne bucurăm că ai ajuns pe pagina web a Forumului Investitorilor Individuali, abia așteptăm să ne întâlnim pe 10 noiembrie la eveniment. Până atunci poți completa un scurt chestionar pentru a te autoevalua și pentru a vedea, cel puțin în prima etapă, cel fel de investitor ai fi. De obicei, administratorii de fonduri și consilierii financiari încep orice discuție cu un potențial investitor cu un chestionar pentru a determina tipul de investitor. Întrebările urmăresc să identifice orizontul de timp disponibil pentru investiții, cunoștințele de investiții și toleranța la risc. Cunoașterea profilului investitorului este utilă pentru elaborarea unui plan de investiții. Chestionarul de mai jos te poate ajuta să îți identifici profilul investițional: combină scorul total răspunzând la întrebări și vezi ce tip de investitor ai fi. Și pentru că este important – completarea chestionarului este complet anonimă.

1. Ce dorești să obții în urma unei investiții?

O investiție care nu fluctuează în valoare.

Să păstrez valoarea investițiilor mele și să obțin venituri regulate.

Obținerea unui venit periodic cu o oarecare expunere pe creșterea capitalului.

Nu sunt îngrijorat de venituri, caut maximizarea creșterii investițiilor mele.

2. Pentru cât timp ești pregătit să păstrezi investițiile?

Doi ani sau mai puțin.

Între trei și cinci ani.

Între șase și zece ani.

Mai mult de zece ani.

3. Cum ai reacționa dacă valoarea investițiilor tale ar scădea cu 15% într-un an?

Ajutor! Scot toți banii și îi depun într-un cont de depozit bancar.

Scot o parte din bani și-i plasez utilizând o strategie "sigură" de investiții.

Aștept până recuperez pierderile și apoi iau în considerare alte investiții.

Nu schimb nimic și urmez strategia recomandată.

Wow! Este cu 15% mai ieftin să investesc mai mulți bani în același activ.

4. Care este disponibilitatea ta de a risca pe termen scurt în perspectiva unor profituri mai mari pe termen lung?

Scăzută.

Nu sunt sigur.

Moderată.

Ridicată.

5. Alege răspunsul potrivit pentru următoarea declarație: Sunt dispus să tolerez fluctuații de piață în perspectiva unui potențial profit mai mare.

Dezacord total.

Dezacord parțial.

Nu sunt de acord, nici în dezacord.

Sunt de acord.

6. Alege răspunsul potrivit pentru următoarea afirmaţie: Principala mea preocupare o constituie sentimentul de siguranță; păstrarea banilor în condiții de siguranță este mai importantă decât să câștig profituri mari.

Complet de acord.

Sunt de acord.

Nu sunt de acord, nici în dezacord.

Dezacord.

7. În legătură cu investițiile, cât de experimentat crezi că ești?

Lipsit de experiență – investițiile sunt o experiență nouă pentru mine.

Oarecum lipsit de experiență – a investi este destul de nou pentru mine.

Oarecum experimentat – dețin deja cunoștințe.

Experimentat – Cunosc factorii care fac investițiile să fluctueze.

Foarte experimentat – Îmi fac propria cercetare amplă și am o înțelegere excelentă a factorilor care afectează performanța investițiilor.

8. Cât de sigur este venitul tău în viitorul apropiat (cum ar fi salariu, pensie, venituri din alte investiții, etc)?

Nu este sigur.

Oarecum sigur.

Destul de sigur.

Foarte sigur.

9. Cum ai descrie situația ta financiară actuală?

Grad ridicat de îndatorare.

Un credit ipotecar și anumite obligații.

Un credit ipotecar rezonabil, dar nici o altă datorie.

Fără credit ipotecar, dar am alte obligații (cum ar fi datorii în contul cardului de credit, taxe de școlarizare).

Complet fără datorii.

Un investitor ar trebui să aleagă un produs de investiții care corespunde obiectivelor sale și sumei de bani pe care o are la dispoziţie, dar și toleranței sale față de risc. Toate investițiile presupun un anumit grad de risc. Acest chestionar nu este suficient pentru a determina strategia ta de investiții, îți recomandăm să obții și opinia unui profesionist.